Výpis z bankového účtu je doklad, ktorý spája platby na účte za určité obdobie s výpisom z banky. Platby sa do ReFISu najčastejšie dostanú importom výpisu z elektronického bankovníctva; ReFIS pri ňom výpis vytvorí sám.
Import výpisu z účtu
Import nájdete v menu Iné → Import a export, v strome pod položkou „Platby“. Podľa banky je k dispozícii:
- Import cez API - ReFIS si platby sťahuje z banky sám, pravidelne
- Import z e-mailovej schránky - banka posiela výpisy e-mailom a ReFIS ich z e-mailovej schránky načíta
- Import z disku alebo Import zo súboru - súbor s výpisom nahráte ručne
Účty, z ktorých importujete, musia byť zadané v menu Iné → Číselníky → Bankové účty a banka v číselníku Banky.
| Banka | Možnosti importu |
|---|---|
| Česká sporiteľňa | cez API |
| Citi Bank | z disku, z e-mailovej schránky |
| ČSOB | z disku (formát SLK) |
| Fio banka | cez API - stačí vložiť token z internet bankingu Fio banky |
| mBank | z disku (CSV) |
| Prima banka | z disku (XML), z e-mailovej schránky |
| Raiffeisen BANK CZ | cez API |
| Slovenská sporiteľňa | z e-mailovej schránky |
| Tatra banka | cez API, z disku (XML), z e-mailovej schránky (B-Mail), z e-mailovej schránky (CardPay) |
| UniCredit bank | z disku (CSV), z e-mailovej schránky |
| VÚB banka | z disku (XML), z e-mailovej schránky |
Výpis vo formáte CAMT.053 (XML), ktorý poskytuje väčšina európskych bánk, naimportujete aj zo súboru alebo z e-mailovej schránky bez ohľadu na banku. Podporovaný je aj systém MultiCash. Okrem toho je možné na požiadanie nastaviť aj import výpisu z Omega Kros.
Import cez API
Pri Tatra banke zvolíte typ prístupu: „Prístup cez ReFIS, ako "Third Party Payment Service Provider" (TPP)“, alebo „Prístup cez Váš vlastný účet na developer.tatrabanka.sk“, pri ktorom zadáte verejný a privátny API kľúč. Tlačidlom „Pridať prístup“ potom v banke zvolíte bankové účty, ku ktorým ReFISu povolíte prístup. Prístup platí 180 dní, potom ho obnovíte funkciou „Aktualizovať prístup“. Ak potrebujete API Tatra banky aj pre iné aplikácie, zaregistrujte sa na developer.tatrabanka.sk a zvoľte prístup cez vlastný účet - nastavenie API Tatra banky. Prostredníctvom Tatra Banka API je možné získať prístup k platbám v týchto bankách: Tatra banka, Raiffeisen BANK, Slovenská sporiteľňa, Všeobecná úverová banka, Československá obchodná banka, Fio banka, UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, Air Bank, Česká spořitelna, Komerční banka,
Čo import vytvorí
- Platby - každý pohyb na účte. Kým ReFIS osobu nespozná, platba patrí neurčenej osobe.
- Výpis z bankového účtu - jeden za každý účet a kalendárny mesiac; súbor výpisu je jeho prílohou.
Po importe ReFIS zobrazí zoznam importovaných platieb. Súbor s tým istým názvom druhýkrát nenaimportujete.
ReFIS sa pokúsi určiť osobu platby podľa čísla protiúčtu v adresári, prípadne podľa variabilného symbolu alebo referencie platiteľa spolu so sumou neuhradenej faktúry.
Pravidlá pre import platieb
Platby na faktúry napárujú pravidlá pre import platieb. Nájdete ich v menu Iné → Nástroje → Pravidlá pre import platieb. Pravidlo porovná údaj platby - napríklad variabilný symbol, referenciu platiteľa alebo číslo protiúčtu - s údajmi dokladov a vykoná akciu, napríklad „napáruj k neuhradeným čiastkam danej faktúry, alebo predfaktúry“ alebo „priraď osobu“. Pravidlo môže platby označiť aj nálepkami a obmedziť sa na zvolené účty.
Variabilný, konštantný a špecifický symbol sa používajú len pri firmách zo Slovenska a z Česka; inde pravidlá pracujú s referenciou platiteľa.
Ak má firma v menu Iné → Nastavenia → Nastavenia dokladov zapnuté „Po uložení dokladu napárovať nespárované platby podľa pravidiel pre import platieb“, ReFIS platby napáruje aj pri uložení faktúry, ktorá do ReFISu prišla až po platbe.
Výpis pridaný ručne
Výpis môžete pridať aj funkciou „Pridať výpis z bankového účtu“ v module Doklady. Zadáte banku, bankový účet, obdobie („Výpis od“, „Výpis do“), počiatočný a konečný stav a k výpisu priradíte platby, ktoré už v ReFISe sú. Nové platby takto nevzniknú.