Úvery a pôžičky

Úvery a pôžičky ReFIS sleduje pomocou nálepiek na platbách: zostava Stav peňazí vo firme ukazuje, koľko firma dlhuje banke a iným osobám a koľko požičala ona.

ReFIS rozpozná tri osobitné nálepky:

• „Úvery z banky“
• „Pôžičky od iných osôb“
• „Pôžičky iným osobám“

Nová firma ich v ReFISe má od začiatku, pod nálepkou „Pôžičky, leasingy, úvery“ v strome „Firma“. ReFIS ich nepozná podľa názvu, ale podľa osobitného identifikátora - názov si teda môžete zmeniť. Ak ich vo vašej firme nenájdete (napríklad ich niekto zmazal), požiadate o ne linku podpory.

Pod tieto nálepky si vytvoríte podradenú nálepku pre každý úver alebo pôžičku, napríklad podľa čísla úverovej zmluvy: „Úvery z banky → Úver 2025/123 Vzorová banka“. V zostave Stav peňazí vo firme uvidíte len súčet za každú z troch skupín, jednotlivé úvery nájdete v platbách podľa nálepky.

Nálepkou úveru označíte platby (príjmy a výdaje) v module Platby:

• príjem požičanej sumy - stav úveru stúpne
• splátky istiny - stav úveru klesne

Stav je súčet príjmov mínus výdajov. Pri „Pôžičky iným osobám“ je to naopak: poskytnutie pôžičky je výdaj, takže stav je záporný, kým ju dlžník nevráti, a splátka od dlžníka je príjem.

ReFIS sčíta všetky platby s touto nálepkou alebo jej podradenou nálepkou. Preto:

• úroky a poplatky označíte inou nálepkou (napríklad „Bankové poplatky“), inak by znižovali stav úveru
• do stavu sa nepočítajú budúce splátky - tie si naplánujete ako dohodnuté čiastky, uvidíte ich v riadení toku peňazí
• vklady a výbery peňazí s touto nálepkou sa nezapočítavajú

• Stav peňazí vo firme
• Platby
• Nálepky