Riadenie toku peňazí

Riadenie toku peňazí je proces, kedy si firma na základe zostavy z ReFISu určuje, kedy a koľko (v budúcnosti) zaplatí za existujúce záväzky (resp. kedy a koľko dostane zaplatené za pohľadávky) alebo budúce čiastky (napríklad plánované, dohodnuté, očakávané a iné). Cash flow alebo peňažný tok je rozdiel medzi príjmami a výdavkami firmy za určité časové obdobie.

Riadenie toku peňazí je možné robiť pomocou zostáv:

• Denný prehľad čiastok podľa termínov splatnosti (denný kalendár)
• Týždňový prehľad čiastok podľa termínov splatnosti (týždňový kalendár)

Pred vygenerovaním zostavy používateľ do formulára zadá:

• termín, po ktorý chce vygenerovať zostavu
• počiatočný stav peňazí. ReFIS už ponúka pred-vypočítanú hodnotu (súčet peňazí na všetkých bankových účtoch a zo všetkých pokladní, cudzie meny sú prevedené na domácu menu aktuálnym kurzom)
• voľba budúcich čiastok, ktoré sa majú zobrazovať v zostave (napríklad Očakávané čiastky, Plánované čiastky, Zazmluvnené čiastky, Dohodnuté čiastky, atď)

Zobrazí sa zostava, ktorá zobrazuje čiastky zoskupené po dňoch (alebo týždňoch), pričom používateľ vidí aj:

• súčet príjmom za daný deň (týždeň)
• súčet výdajov za daný deň (týždeň)
• rozdiel predchádzajúcich dvoch hodnôt
• kumulatívna hodnota od počiatočného stavu (teda predpokladaný stav finančných zdrojov v daný termín)

Pretože pre budúce čiastky je možné (okrem plánovania na presný deň) určiť len mesiac a rok (kedy sa budúci príjem/výdaj uskutoční), v zostavách na riadenie toku peňazí sa týmto čiastkam priradí posledný možný deň v danom mesiaci. Teda napríklad budúca čiastka naplánovaná na august 2019 sa v zostave „Denný prehľad“ objaví v riadku pre deň 31. august 2019.

Kvôli prehľadnosti zostavy sa nezobrazujú čiastky, ktoré sú v jednom riadku a sú na jednom doklade, ale zobrazí sa namiesto nich len zoskupenie pod daný doklad. Jednotlivé čiastky je možné zobraziť kliknutím na šípku v pravom dolnom rohu bunky tohoto dokladu (zobrazia sa s bodkovaným pozadím). Suma uvedená na doklade zahŕňa len čiastky, ktoré sa zobrazia po kliknutí na doklad. Teda nie čiastky dokladu, ktoré majú iný dátum splatnosti ako príslušný riadok, alebo sa kvôli filtrovaniu v zostave nezobrazia.

Zostava obsahuje len čiastky, ktoré majú zapnuté automatické posúvanie dátumu "Zaplatia dňa/Zaplatíme dňa" pri pohľadávkach/záväzkoch resp. plánovaného dátumu pri budúcich čiastkach.

Doklady a čiastky sú farebne odlíšené nasledovne:

• zelená: príjem - fakturovaný
• žltá: príjem - budúci, napríklad objednávky, plány, atď. Každý typ plánu má iný odtieň žltej.
• tmavo červená: výdaj schválený (napríklad schválená prijatá faktúra)
• svetlo červená: výdaj neschválený (napríklad neschválená prijatá faktúra)

V každej bunke sa zobrazujú informácie o čiastke/doklade. Pri dokladoch a čiastkach sa zobrazuje dátum splatnosti a suma daného dokladu alebo čiastky. V prípade, že je časť sumy už zaplatená, zobrazí sa pôvodná suma prečiarknutá a vedľa nej aktuálna suma na doplatenie. Rovnako, ak je dátum „Zaplatíme dňa“ iný ako pôvodný dátum splatnosti, zobrazí sa nový dátum „Zaplatíme dňa“ a prečiarknutý pôvodný dátum splatnosti.

Je možné zvoliť čiastky (aj viac naraz) a vyvolať operáciu:

• Zmeniť dátum "Zaplatíme dňa": umožní posunúť interný termín, kedy firma plánuje preplatiť záväzok, alebo kedy firma reálne očakáva, že jej bude pohľadávka zaplatená. Po zmene a aktualizácii zostavy sa čiastky presunú na nový termín (teda čiastky sú v zostave radené podľa dátumu "Zaplatíme dňa" a nie podľa poľa "Dátum splatnosti").
• Vytvoriť príkazy k úhrade

• Plánovanie peňazí
• Pohľadávky a záväzky
• Automatické posúvanie dátumu „Zaplatíme dňa“