Riadenie toku peňazí (cash-flow) vám ukáže, koľko peňazí bude mať firma na účtoch v najbližších dňoch, týždňoch a mesiacoch - a rozhodnete, kedy čo zaplatiť, aby peniaze nechýbali. ReFIS to počíta z toho, čo už v ReFISe je: z neuhradených vydaných a prijatých faktúr a z budúcich čiastok - rozpočtovaných, žiadaných, dohodnutých a odovzdaných.
Zostavy nájdete v menu Peniaze → Tok peňazí (ak firma nemá zapnutý modul Platby, v menu Peniaze → Zostavy):
- „Budúci vývoj peňazí (denný)“ a „Budúci vývoj peňazí (týždňový)“ - kalendár čiastok po dňoch alebo týždňoch
- „Graf“ - predpokladaný stav peňazí v čase
- „Týždňový súhrnný prehľad“ a „Týždňový súhrnný prehľad (zjednodušený)“ - súčty po týždňoch
Medzi zostavami prepínate záložkami nad zostavou. Podľa práv sa niektoré zostavy nemusia zobraziť. „Graf“ sa ukáže, ak máte právo na denný alebo týždňový kalendár.
Ako ReFIS počíta
- Počiatočný stav je súčet peňazí na všetkých bankových účtoch a v pokladniach v tejto chvíli; cudzie meny ReFIS prepočíta aktuálnym kurzom. V nastavení kalendára ho môžete prepísať - napríklad keď viete o platbe, ktorá ešte nie je v ReFISe.
- Každá čiastka sa zaradí podľa dátumu, kedy ju zaplatíte alebo kedy vám ju zaplatia („Zaplatíme dňa“, „Zaplatia dňa“), nie podľa pôvodnej splatnosti.
- Čiastky, pri ktorých je zadaný len mesiac, ReFIS zaradí na posledný deň mesiaca; čiastky len s rokom na 31. decembra. Napríklad čiastka naplánovaná na august sa v dennom kalendári objaví 31. augusta.
- Čo nebolo zaplatené včas, ReFIS každú noc posunie na dnešok. Neuhradené faktúry po splatnosti preto vidíte na dnešnom dni - z prehľadu nevypadnú.
Denný a týždňový kalendár
Každý riadok je deň (alebo týždeň), v ktorom niečo zaplatíte alebo vám niečo zaplatia. Čiastky sú v bunkách, v stĺpci „Celkom“ vedľa dátumu vidíte príjmy, výdaje, ich rozdiel (Δ) a tučne predpokladaný stav peňazí v ten deň (∑).
Bunka ukazuje opis, odberateľa alebo dodávateľa, zložku čiastok, nálepky, dátum a sumu, ktorú treba ešte zaplatiť. Ak je dátum „Zaplatíme dňa“ iný ako pôvodná splatnosť, pôvodný dátum je preškrtnutý; ak je čiastka čiastočne zaplatená, pôvodná suma je preškrtnutá v zátvorke. Čiastky toho istého dokladu sú spolu v jednej bunke dokladu, šípkou ju rozbalíte.
Farby:
- zelená - fakturovaný príjem (vydaná faktúra)
- tmavočervená - fakturovaný výdaj zo schváleného dokladu
- svetločervená - fakturovaný výdaj z neschváleného dokladu
- žltá - budúce čiastky (rozpočtované, žiadané, dohodnuté, odovzdané), každá zložka čiastok má iný odtieň
V nastavení kalendára („Zmeniť nastavenie kalendára“) zmeníte počiatočný stav, obdobie („Po dátum“), zložky čiastok, ktoré sa majú započítať, a môžete zostavu zúžiť podľa textu alebo nálepiek. Fakturované čiastky sú v kalendári vždy. „Obnoviť predvolené filtre“ vráti pôvodné nastavenie.
Čo môžete so zvolenými čiastkami urobiť
Čiastky zaškrtnete (aj viac naraz) a zvolíte funkciu:
- „Zmeniť dátum "Zaplatíme dňa"“ - posuniete platbu na iný deň, napríklad keď vidíte, že by v daný týždeň peniaze nestačili. Pri rozpočtovaných, dohodnutých a ďalších čiastkach zo zložiek čiastok sa zmení ich dátum.
- „Vytvoriť príkazy na úhradu z dokladov“
- „Hromadné vytváranie dokladov“ - napríklad faktúry z dohodnutých čiastok
- „Nastaviť párovanie čiastok“ a „Označiť ako vybavené“
Funkciou „Stiahnuť“ uložíte kalendár do Excelu, aj s listom s vysvetlením farieb.
Graf
Graf „Peniaze firmy v budúcnosti“ ukazuje:
- hore modrú čiaru „Disponibilné peniaze“ - predpokladaný stav peňazí po týždňoch alebo mesiacoch, od počiatočného stavu; ak máte účty, ktorých peniaze nemôžete voľne použiť (nedisponibilné), aj čiaru s ich výškou
- dole stĺpce príjmov a výdajov, zvlášť fakturované a budúce
Predvolené obdobie sú najbližšie tri mesiace. Vedľa grafu vidíte najvyšší a najnižší stav peňazí v období a odkazy, čo robiť pri nedostatku peňazí - posunúť splatnosť faktúr v kalendári, pozrieť pohľadávky a záväzky, čo treba fakturovať a komu poslať upomienku.
Týždňový súhrnný prehľad
Každý riadok je týždeň. Stĺpec „Spolu“ ukazuje príjmy, výdaje, rozdiel a predpokladaný stav peňazí, ďalšie stĺpce to isté zvlášť za fakturované čiastky a za každú zložku čiastok - vidíte tak, či vývoj ťahajú faktúry, rozpočet alebo zmluvy. Lupou otvoríte zoznam čiastok, z ktorých je číslo zložené. Zjednodušený prehľad ukazuje len predpokladaný stav peňazí na konci týždňa.